上海證券報從多家券商營業(yè)部采訪獲悉，近期營業(yè)部咨詢?nèi)藬?shù)明顯增長，不少新投資者準備入場。同時，券商金融產(chǎn)品代銷規(guī)模穩(wěn)步上升，前期業(yè)績表現(xiàn)不俗的產(chǎn)品更受歡迎。
(資料圖片)
隨著財富管理轉(zhuǎn)型向縱深發(fā)展，不少券商正“摩拳擦掌”，探索新的一年財富管理業(yè)務的差異化打法。
券商營業(yè)部人氣回暖
“雖然還沒有出現(xiàn)特別明顯的指標變化，但最近咨詢開戶的人數(shù)明顯變多了。”一家中型券商的營業(yè)部人士表示。
據(jù)華鑫證券相關負責人介紹，今年前兩個月的開戶量比去年同期增長20%以上，超過九成的客戶選擇線上開戶。
國金證券財富管理委員會負責人表示，2022年，公司財富管理業(yè)務逆勢布局，新開戶數(shù)量相較2021年有明顯增長，是近10年來的較好水平。2023年，隨著市場信心持續(xù)恢復，公司今年以來的開戶數(shù)量與去年同期相比增長明顯。
隨著人氣回升，各大券商營業(yè)部通過新客理財權(quán)益及傭金優(yōu)惠吸引新客開戶。中信證券營業(yè)部人士介紹，目前營業(yè)部推出了“開門紅”活動，即新客專享理財優(yōu)惠。在3月31日前開戶的客戶可享受年化收益率6.88%的專享權(quán)益，比原來新開戶享受的6%的收益率要高。還有券商營業(yè)部人士表示，他們在原有的新客理財優(yōu)惠基礎上，增加了收益憑證的品種和額度。
上海證券報咨詢多家券商營業(yè)部發(fā)現(xiàn)，目前開戶傭金費率大多在萬分之一點五至萬分之四之間，如果資金量比較大的話，傭金會更優(yōu)惠。不過，對于資金量不大的投資者來說，傭金費率的差異并不明顯。“我們目前的傭金費率是萬分之三，但因為單筆交易傭金不足5元都按5元收取，所以如果資金量超過1.8萬元，傭金費率才會有所差別?！鼻笆鲋行腿虪I業(yè)部人士坦言。
金融產(chǎn)品銷售規(guī)模穩(wěn)步增長
作為財富管理轉(zhuǎn)型的重心，金融產(chǎn)品代銷規(guī)模越來越成為券商經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展的重要驅(qū)動力。
中信證券一營業(yè)部人士表示，目前一些有長期客戶信任度的產(chǎn)品存在 “秒光”的情況。此外，去年行情不好的情況下做到正收益的產(chǎn)品今年以來都賣得相當不錯。
“金融產(chǎn)品銷售規(guī)模相比去年有一定增長，比較受歡迎的主要是長期業(yè)績表現(xiàn)較好或回撤幅度較小的產(chǎn)品?！睆V發(fā)證券一營業(yè)部人士說。
國金證券介紹，公司的公募基金銷售量較去年同期實現(xiàn)較大幅度增長，私募基金銷售量較去年同期明顯上升。隨著經(jīng)濟逐漸復蘇，行業(yè)主題類的投資產(chǎn)品尤其受歡迎，比如醫(yī)藥、半導體、計算機、新能源車等主題行業(yè)。
華鑫證券表示，近期投資者開始偏向投資權(quán)益類產(chǎn)品，年輕人逐漸成為開戶主力?！霸谛氯胧械耐顿Y者中，有相當一部分是年輕人，他們具備一定的風險承受能力和金融知識。在選擇金融產(chǎn)品時偏好風險等級較高的權(quán)益類產(chǎn)品，尤其是指數(shù)類權(quán)益產(chǎn)品?！比A鑫證券相關負責人說。
發(fā)力財富管理業(yè)務券商各有打法
隨著經(jīng)濟穩(wěn)步復蘇，新的一年里，券商如何發(fā)力財富管理業(yè)務？
國金證券表示，2023年是公司10年戰(zhàn)略規(guī)劃的關鍵一年，公司財富管理業(yè)務在新增開戶、產(chǎn)品保有、產(chǎn)品代銷等方面均制定了具有挑戰(zhàn)性的目標，期望公司的新增開戶數(shù)、產(chǎn)品保有規(guī)模、產(chǎn)品代銷量等核心業(yè)務指標能夠進入行業(yè)前列。
在拓展客戶方面，國金證券一方面繼續(xù)加速財富管理業(yè)務的智能化轉(zhuǎn)型，推出影子賬戶、波段投基、波段掘金、條件單等多款明星智能投資工具；另一方面，公司更加關注新客戶的有效戶占比、客戶留存時長、客戶對服務的滿意度等有效指標，強化服務品質(zhì)和需求匹配。
華鑫證券介紹，公司近年來走“金融科技引領業(yè)務”道路，希望通過有創(chuàng)新、有特色、有競爭力的產(chǎn)品和服務來與頻率相同的客戶產(chǎn)生共振，用“與投資者互動中形成的產(chǎn)品和服務”來獲得用戶認可、認同。公司很重視金融科技的普惠性，通過奇點特色交易系統(tǒng)、個性化定制PC終端產(chǎn)品等系列特色產(chǎn)品，使各類客戶都能分享金融科技的成果，共享資本市場紅利。
上海證券表示，公司財富管理業(yè)務重點推進沖刺季活動，加大金融產(chǎn)品平臺開發(fā)力度，把握當前產(chǎn)品銷售良好形勢與市場熱點，加大多策略產(chǎn)品供給，加強公募產(chǎn)品推廣力度，持續(xù)推動、督導與培訓，挖掘分支機構(gòu)銷售潛力，力爭年度銷售完美收官。制定沖刺年度高凈值客戶指標任務，多維度設置激勵與獎勵政策，營造良好競賽氛圍。
（文章來源：上海證券報）